Сегодняшняя статья будет полезна новичкам, которые хотят начать  инвестировать в свое будущее, но не знают, как подступиться к этому делу. Начать стоит с выбора брокера. Правильно выбранный брокер будет вам залогом и гарантом на долгие перспективы. Куда смотреть при выборе брокера на фондовом рынке? Поговорим чуть ниже.

как выбрать брокера

Что такое ИИИ или Индивидуальный инвестиционный счет мы подробно писали в этой статье. 

Выбор брокера

Для чего вообще нужен брокер? Брокер – это организация, которая управляет вашими активами на бирже. Она ваши руки и глаза на фондовом рынке, и благодаря брокеру вы можете участвовать в торгах, работать с контрактами и менять валюту. На чем основывается работа брокера:

  • учет денег клиента
  • регистрация клиента на бирже и выдача ему паролей для сделок
  • снабжение информацией о том, как идут торги
  • работа по вашему указанию «Покупать эту акцию», «Продавать ту облигацию»
  • производить расчеты и заниматься переводом денежных средств
  • предоставлять отчеты о совершенных сделках
  • платить по вашим налогам на дивиденды и выдавать затем справки об уплате налогов.

У брокера еще есть и функция уплаты налогов с полученных вами дивидендов, и он самостоятельно оплачивает их за вас, заполняя декларацию. Так же он делает и расчет налогов за моментальные сделки.

Как выбрать брокера

В действительности существует ряд факторов, к которым стоит присмотреться, когда выбираете себе брокера для торговли на рынке. Вам необходимо учитывать все услуги, которые предоставляет брокер для торгов на фондовом рынке. Для этого вам необходимо:

  • изучить рейтинги брокеров
  • выяснить, есть ли у брокера лицензия Центрального Банка на брокерскую деятельность
  • выяснить имеется ли возможность открыть счет онлайн
  • на какие рынки брокер может выходить (внешние или внутренние)
  • ознакомиться с тарифами, и просмотреть комиссии  и наличие обязательных платежей
  • подписать договор и дождаться открытия брокерского счета
  • узнать имеется ли приложение для торговли
  • уточнить о наличие большого объема доступной информации
  • выяснить есть ли доступ к большому числу бумаг.

Как создать пассивный доход в размере 100 000 рублей в месяц читайте в этой статье.

В таком большом количестве вопросов новичку очень сложно разобраться. Тем более если сидеть и читать все скрытые на страницах каждого брокера нюансы.

Поэтому, мы проштудировали в очередной раз всех доступных брокеров для торговли, нашли их плюсы и минусы и теперь делимся с вами полученными результатами.

Немаловажную роль в наше время играет и возможность пополнять и выводить деньги с брокерского счета. Это очень удобно делать сейчас онлайн. Так что смотрите, можно ли пополнять брокерский счет методом перевода с карты или с другого счета на брокерский счет и чтобы не было комиссий, или они были минимальные.

для чего нужен брокер

Какие есть брокеры

Наиболее популярными и надежными, по отзывам, на данный момент являются:

  • БКС
  • Сбербанк
  • ФИНАМ
  • ВТБ
  • Тинькофф банк

О них мы и будем говорить в статье. Расскажем, как выбрать брокера для покупки акций или, какого брокера выбирать для покупки валюты. У кого какие комиссии на каждую сделку и как выбрать брокера  для открытия ИИС.

Еще не маловажную роль при подборе брокера играют и размеры портфеля, с которым вы начинаете стартовать на фондовом рынке. Портфель это некий гарант для брокера и наличие суммы на нем говорит о том, что вы платежеспособный клиент, ведь брокеры живут за счет комиссий с каждой сделки, даже если она уходит в минус. Но в интересах брокера в любом случае вывести вас в плюс. Так вы не потеряете интерес к рыночным торгам и продолжите работать с ним.

Так что позаботьтесь об этом заранее и создайте себе не только портфель, но и подушку безопасности. Торги на фондовом рынке могут не только нести прибыль, но и могут идти в ноль или даже уходить в минус.

Как притянуть к себе деньги – 15 верных способов вы найдете в этой статье.

БКС

Брокер Премьер БКС уже достаточно давно в инвестициях. За это время успел зарекомендовать себя и наладить стабильную работу компании. БКС сочетает в себе и брокерскую компанию, и банк и депозитарий. Но основной деятельностью является работа с инвестициями. У БКС можно начать инвестирование хоть с  1000 рублей.

Из плюсов у БКС:

-выход к российской и иностранной бирже

-имеется приложение Quik, пользование бесплатное

-на нескольких тарифах можно не платить за депозитарий

-техподдержка

-внесение и снятие средств без комиссии

-некоторые тарифы начинаются с 1000 рублей.

БКС USA БАЗОВЫЙ: подходит для торгов на американской бирже, пользование приложением бесплатно, вывод средств на следующий день бесплатно, 5 бесплатных голосовых поручений, можно открыть счет онлайн.

БКС-СТАРТ: подходит для новичков, пользование приложением бесплатно, вывод средств на следующий день бесплатно, низкие комиссии за сделки, 5 бесплатных голосовых поручений, можно открыть счет онлайн.

ВАЛЮТНЫЙ СТАРТ: название говорит само за себя, торги происходят в валюте и удобен этот брокер для покупки валюты, больше подходит тем, кто занимается спекуляцией на бирже и не собирается выводить средства. Пользование приложением бесплатно, 5 бесплатных голосовых поручений, вывод средств на следующий день бесплатно, можно открыть счет онлайн.

бкс брокер

Читайте про мышление миллионера. Ведь большинство людей миллионерами не родились, а стали путем изменения своего мышления.

ТарифПортфельКомиссия брокеруДополнительно
БКС USA БАЗОВЫЙ**До 300 000 рублейОт 0,07% до 0,007%

Зависит от размера оборота (больше оборот –  меньше процент)

Депозитарий 354 руб./мес.
БКС-СТАРТОт  1 000 000 рублейОт  0,017% до 0,0354

Зависит от размера оборота (больше оборот –  меньше процент)

Депозитарий 117 руб./мес.
ВАЛЮТНЫЙ СТАРТОт  3 000 000 рублейОт 0,0020% до 0,0340%

Зависит от размера оборота (больше оборот –  меньше процент)

Минусы БКС:

-высокие комиссии за свершение сделок.

Сбербанк

Сбербанк за свою долгую историю зарекомендовал себя как надежный и качественный банк. Несет в себе так же несколько функций от торгов до хранения. Сбербанку многие доверяют, отчего спрос на его услуги только растет.

Плюсы Сбербанка:

-высокая надежность

-наличие бесплатного программного обеспечения

ТАРИФ САМОСТОЯТЕЛЬНЫЙ: работает только с ММВБ, все ПО бесплатное, вывод средств на следующий день бесплатно, внесение средств бесплатно, можно открыть счет онлайн, отсутствие минимального бюджета, начать можно с 1000 рублей, 20 бесплатных голосовых поручений.

ТАРИФ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ: работает только с ММВБ, все ПО бесплатное, вывод средств на следующий день бесплатно, внесение средств бесплатно, можно открыть счет онлайн, отсутствие минимального бюджета, начать можно с 1000 рублей, 20 бесплатных голосовых поручений. Больше подходит тем, кто собирается серьезно и надолго вкладываться в свои инвестиции и иметь полную техподдержку от банка.

ТарифПортфельКомиссия брокеруДополнительно
СамостоятельныйОт 0 до 1 000 000 рублей0,06%

(если сделки не превышают  1 000 000)

Депозитарий бесплатно
ИнвестиционныйОт 1000 рублей0,3% (за оборот в день)Депозитарий бесплатно

Минусы:

-выход только к Московской бирже

-большие комиссии у тарифа «Инвестиционный».

сбербанк инвестиции

ФИНАМ

Финам тоже успел за 30 лет зарекомендовать себя как надежный банк. Тоже выполняет несколько функций – брокерскую, депозитарную и управляющую компанию. Предоставляет доступ к торговым площадям всего мира с одного счета. Перед началом торгов на  фондовом рынке дает возможность открыть демо- счет для пробного инвестирования и обучения. Так же этот брокер подходит для открытия ИИС, с которого можно проводить торги, с ним можно увеличить доходность за год получая налоговые вычеты за свершения сделок.

Плюсы ФИНАМ, как брокера:

-высококачественная техподдержка

-единые комиссии на разных тарифах

-возможность торгов на иностранной бирже

ЕДИНЫЙ FREE – ТРЕЙД: ФИНАМ предоставляет тариф, на котором отсутствуют комиссии за сделки на российском рынке. Вы платите за депозитарий и урегулирование биржевых расходов. Если вы совершает сделки в валюте, то вам нужно будет оплатить комиссию за нее. Есть доступ к мобильному приложению, можно в любой момент просматривать информацию. Плата за ПО 350 рублей в месяц. Вывод средств бесплатно на следующий день.

ЕДИНЫЙ ОПТИМУМ: подходит тем, кто торгует в валюте на российской бирже или выходит на торги на иностранные рынки.  Не облагается НДС. Плата за ПО 350 рублей в месяц.

ТарифПортфельКомиссия брокеруДополнительно
Единый Free ТрейдОт 0 до 1 000 000 рублей0,01% от оборота за деньДепозитарий 117 руб./мес.
Единый ОптимумОт 0 до 200 000 000 рублейОт 0,0354% при обороте до 1 000 000 рублей, и 0,3% при обороте до 25 000 $ за иностранные бумагиДепозитарий 117 руб./мес., при отсутствии сделок бесплатно

Минусы:

-много тарифных сеток

-придется читать около 200 страниц по тарифам, они собранны в одном PDF- файле.

брокер финам

Кредитная карта Росбанка 120 под 0. В чем плюсы и как открыть читайте в этой статье.

ВТБ

ВТБ – это банк системной значимости, поэтому, как следствие, можно спокойно довериться ему и не бояться, что с вашими инвестициями что- либо может произойти. ВТБ держит марку и постоянно занимает лидирующие позиции в финансовых списках по стабильности. Имеется приложение для удобства клиентов.

Плюсы:

-высокая надежность брокера

-программное обеспечение предоставляется бесплатно

-заниженные комиссии

МОЙ ОНЛАЙН: базовый тариф. Можно начинать с минимальной суммы. Подключается при подаче заявки всем по умолчанию. Далее вы смотрите, какие тарифы есть и что вам будет удобно. Обслуживание в месяц 0 рублей. Тариф имеет доступ к московской и санкт-петербургской биржам. Депозитарий бесплатно.

ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ: комиссия будет зависеть от оборота в день. Подходит тем, кто уже начал разбираться в инвестициях, и выбирает брокера для торговли на фондовой бирже. 5 бесплатных голосовых поручений, пополнение счета и вывод средств бесплатно на следующий день. Цена за депозитарий 150 рублей, если были сделки. При отсутствии сделок – бесплатно.

ТарифПортфельКомиссия брокеруДополнительно
Мой онлайнОт 1000 рублей0,05% за сделку150 рублей за одно поручение вывода или перевода по телефону
Профессиональный стандартОт 1000 до 100 000 000 рублейОт 0,014% до 0,042%150 рублей за одно поручение вывода или перевода по телефону

Минусы:

-не всегда квалифицированная техподдержка.

втб брокер

Тинькофф Инвестиции

Несмотря на то, что Тинькофф на рынке не так давно, он стремительно набирает обороты и занимает лидирующие позиции почти наравне со Сбербанком и БКС. Имеет удобное приложение для инвестиций и прислушивается к пожеланиям своих клиентов. Счета открываются онлайн.

Плюсы:

-комфортное для пользователя мобильное приложение

-тарифы достаточно внятно прописаны

-квалифицированная служба поддержка.

ТАРИФ ИНВЕСТОР: подходит для тех, кто начинает инвестирование. Бесплатное содержание брокерского счета, если нет операций и 99 рублей в месяц, если совершали операции. Вывод средств  и пополнение счета бесплатно. Доступ к московской и санкт-петербургской биржам. Наличие робота–советника.

ТАРИФ ТРЕЙДЕР: подходит более опытным игрокам на фондовом рынке, инвестиции которых составляют от 3 000 000 рублей и выше. Открытие счета онлайн, вывод и пополнение средств в рублях бесплатно, отсутствие биржевой комиссии. Наличие робота–советника.

ТАРИФ ПРЕМИУМ: могут позволить себе те, кто собирается выходить на иностранный рынок для торговли. Предоставляются индивидуальные рекомендации аналитиков Тинькофф банк. Можно заключать сделки с внебиржевыми иностранными акциями.

ТарифПортфельКомиссия брокеруДополнительно
ИнвесторОт 0 до 1 000 000 рублей0,3% за сделкуДепозитарий 0 руб./мес., если не было сделок, и 99 руб./мес., если были
ТрейдерОт 200 000 до 5 000 000 рублейОт 0,025%  до 0,05% от суммы сделкиДепозитарий 0 руб./мес., если не было сделок или на счету более 2 млн., и 299 руб./мес., если были
ПремиумОт 1 000 000 рублей0,025% за базовое обслуживание, и 2% за внебиржевые сделкиДепозитарий 0 руб./мес., если не было сделок или на счету более 3 млн., и 990 руб./мес., если были

Минусы:

-повышенные комиссии на базовом тарифе.

тинькофф инвестиции

В каком банке взять самый выгодный потребительский кредит читайте в этой статье.

Выводы

Итак, мы с вами рассмотрели самых востребованных на данный момент брокеров и можем с вами сделать выводы уже на основании представленной информации.

  • Если брокер имеет собственное приложение для участия в торговли, это уже плюс. Не нужно разбираться в навороченном QUIK. Мобильное приложение гораздо удобнее и имеет доступный функционал.
  • Наличие консультационных центров и доступ к полезной информации еще один плюс в копилку брокеру, если он хочет удерживать своих клиентов и привлекать новых на свою платформу
  • Возможность открывать счет онлайн. Очень удобно тем, что не нужно куда – то выходить и проводить часы в ожидании в банке. Гораздо лучше подать заявку онлайн и заняться своими делами. Учитывайте такую вещь, как наличие отделений и банкоматов брокера для снятия и внесения средств, чтобы потом не пополнять через сторонние организации с комиссией.
  • Возможность начинать инвестирование с минимальной суммы, начиная от 1000 рублей. Это тоже своего рода плюс для тех, кто давно хотел, но не имел круглой суммы на счету.
  • Отзывы. К ним тоже стоит прислушиваться при выборе брокера для торговли или покупки акций. Отзывы в наши дни многое значат. Но стоит помнить, что негативных отзывов всегда может больше, чем положительных. Негативом люди делятся чаще, чем позитивом.

Итак, мы с вами рассмотрели несколько вариантов брокеров и сделали выводы, по которым можно будет ориентироваться при выборе надежного инструмента для свои инвестиций. Конечно же, вы не должны сразу так выбрать брокера из нашего списка, прежде чем это сделаете, найдите информацию в интернете, проконсультируйтесь с брокерами, посидите на форумах, почитайте отзывы.

Когда будете выбирать брокера на фондовом рынке для торговли или покупки валюты или облигаций, учитывайте свою цель, для чего вы это делаете: для быстрого обогащения или для долгосрочного вложения в свое будущее.

брокер

Главными инструментами при выборе брокера должно быть:

– комфортное пополнение и вывод средств со счета, то есть наличие банкоматов или филиалов, или на крайний случай партнеров банка

-всевозможный доступ к информации по инвестициям: обучение, дополнительные материалы, демо-версии счета, чаты, приложение

-специализация брокера: у кого-то есть доступ к международным рынкам, если вы специалист в этом деле, выбирайте брокера, который более компетентен в делах с иностранными акциями

-комиссии, не стоит недооценивать 0,0354% от оборота за день, это может быть за месяц не маленькая сумма, если вы постоянно ведете работу на бирже

-фиксированный платеж может помешать вашим инвестициям, ведь если вы ничего не делаете в течение месяца на бирже, то брокер все равно может списать деньги за обслуживание, а это бьет по карману.

Вот, пожалуй, и все, что можно сказать о выборе брокера на данный момент. Если в ближайшее время у вас стоит задача заняться инвестированием, выбирайте брокера по своим запросам и своим целям.

И помните, инвестиции – это всегда риск, вы можете, как получить деньги, так и лишиться их. Перед принятием решения обдумайте все  варианты и взвесьте се плюсы и минусы.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *