Доброго времени! Поговорим сегодня об инвестициях, и разбирать будем тему IPO – что это такое простыми словами. Проведем для вас полную инструкцию, расскажем, как физическому лицу поучаствовать в IPO и зачем туда инвестировать.

что такое IPO

Каждый из вас хоть раз имел на руках сумму, которая была пригодна для вложений в будущее и, как следствие, приумножений. Ведь накопления никогда не бывают лишними, особенно при финансовой нестабильности в наше время. Самым оптимальным вариантом, который доступен всем гражданам любой страны – это депозитный вклад под проценты. Способ самый безопасный, но не самый доходный.

А может быть и так, что инфляция съест большую часть накоплений. Для защиты своих сбережений воспользоваться банковскими депозитами можно. Но если стоит цель приумножение капитала, нужно рассмотреть вариант с фондовым рынком. Вложить деньги в ОФЗ, акции, ETF или за валюту приобрести акции американского фондового рынка. Например, Amazon, Apple, Google – это не только прибыльные акции Америки, но и достаточно стабильные.

Как инвестировать в американские акции в России читайте в этой статье.

Учитывая, что американский рынок постоянно растет, такая долгосрочная перспектива выгодна инвесторам. Одним из наиболее доходным способом является инвестирование в IPO акций компаний, которые только собираются выходить на фондовый рынок. Это может показаться рискованным, зато более прибыльным делом. 

IPO что это такое простыми словами

IPO или Initial Public Offering – это первое публичное размещение акций компании на фондовом рынке с целью привлечения новых инвесторов в развитие своего бизнеса. Некоторые инвесторы имеют возможность приобрести акции еще до выставления торгов.

Лучшие IPO в истории

Для чего нужен IPO

  • чтобы стать публичной компанией;
  • публичность позволяет брать деньги у инвесторов, не залезая в банковские долги. Приобретая акции компании, инвестор получает долю в бизнесе;
  • финансовая отчетность компании становится доступной, и банки охотнее одалживают деньги, ведь вся деятельность как на ладони;
  • благодаря правильному использованию публичности создается имидж компании и увеличивается ее узнаваемость;
  •  те инвесторы, которые вкладывались в компанию на ранних этапах уже после первых продаж получают свои деньги и вкладывают их в развитие других бизнес-идей.

Обычно, цены на акции перед началом биржевых торгов бывают ниже, чем на официальных торгах, что дает большое преимущество и выгоду.

Если вы предпочитаете более консервативный метод инвестирования, то обратите свое внимание на ОФЗ – облигации государственного займа.

плюсы IPO для компании

Как работать с инвестициями в IPO

Для инвестиций в IPO необходимо понимать, как происходит процесс первичного размещения акции.

  1. Сначала собираются средства. Компания привлекает инвестиции из банков, которые называются андеррайтами. У таких банков появляются первые акции компании, которые потом будут размещены на IPO.
  2. Следом компания собирает документы и передает их вместе с заявкой в SEC – Комиссию по ценным бумагам и биржи. На этом же этапе происходит оповещение, что компания выпускает свои акции с целью привлечения инвесторов принимая от них заявки.
  3. Инвесторов оповещают о стоимости акции и какое количество акций будет размещено.
  4. На последнем этапе предлагают акции со скидками и справедливыми ценами, чтобы даже если бизнес выгодный, его мог приобрести каждый инвестор. Во время торгов, если компания потенциальная, ее акции все равно вырастут в цене. 

Как стать совладельцем бизнеса Магнит, Пятёрочка, Перекрёсток читайте в этой статье.

Досрочное закрытие инвестирования

Когда акции были приобретены до IPO, их нельзя закрыть досрочно в определенный период. Это значит, что до того, как начнутся первые торги на бирже акции запрещено продавать. Период называется Lock up и действует от  3 до 6 месяцев. Как только период заканчивается, акции можно продавать по рыночной цене, если конечно у инвестора есть желание. 

Но есть и лазейка, благодаря которой начинать продавать акции можно уже через 7-10 дней после того, как они попали на биржу.  За такую процедуру брокер берет комиссию в размере 10%-15% от суммы. Лазейка эта форвардный контракт – договор, который позволяет одной стороне совершить продажу актива в определенный договором срок другой стороне.

как работают инвестиции

Риски инвестирования в IPO

Как и любой вид инвестиций, такие вклады тоже подвержены рискам. Хотя привлекательность этих вкладов очень велика.

  • если отчетность плохая или низкий спрос, то цена может упасть даже ниже чем при IPO. IPO приносит более 50% прибыли
  • если спрос высокий, одобряют не всю заявку, а лишь частично от 5% до 100% от поданной в заявке суммы.

Как купить акции Газпрома и жить на дивиденды читайте здесь.

Как начать инвестирование в IPO 

  • Для начала необходимо выбрать брокера, так как не все инвесторы владеют суммами от 50 до 100 млн долларов. Именно такие суммы ставят, как порог входа на IPO. Это делается для того, чтобы на рынке не произошел резкий скачок цены на акции при открытии торгов. Чтобы преодолеть порог входа, брокеры чаще всего создают коллективные инвестиции. Они собирают необходимую сумму у всех желающих в одну корзину и подают заявку в банк, как одно лицо. Таких брокеров на рынке не так много. Из них самые популярные в России: 

United Traders – порог входа от 50 долларов;

ФридомФинанс – порог входа от 2000 долларов.
Инвестиции без порога входа.

  • Затем определить для себя, какую сумму готовы вложить в IPO. Обычно инвесторы делят сумму на несколько частей и вкладывают в разные компании. Это помогает диверсифицировать портфель.
  • Следом подается заявка на участие. Есть возможность самостоятельно выбрать цену. Когда придет день продаж, брокер сообщит какую часть заявки одобрили. У инвестиционных банков есть привычка отклонять заявки полностью или частично. Например, заявка подается на 1000 $, а удовлетворить ее могут только на 750$. Остаток возвращается назад. Одной из причин частичного удовлетворения – много заявок. 
  • После того, как акции вышли на рынок, их цена может подняться на 15% – 100%. Но продать акции нельзя. Единственный вариант- продать акции только через 7 дней по форвардному контракту с комиссией брокеру от 10% до 15%. Либо ждать когда пройдет Lock up период. Если повезет и акции поднимутся на 100%-200%, то заплатить такую комиссию за форвардный контракт не страшно. Это позволяет выводить вложенные деньги и тут же вкладывать их в другие инвестидеи.

Что такое ИИС и как получить до 54 000 рублей в год от государства читайте в этой статье.

Пример инвестиций

Было принято решение приобрести акции двух компаний через United Traders. Заявка составляла 50$ на каждую компанию ,которая собиралась выходить на IPO. Почему такая сумма? Чтобы понять, как вообще работает рынок IPO и для собственного опыта. Но результат получился существенный. Активы были приобретены 25 июля по цене за первую акцию 26$, и за вторую – 28$. Бумаги первой выросли за 3 месяца с 26$ до 43,37$. У второй компании поднялись с 28$ до 41$. 
Инвестиции без порога входа.

А теперь давайте разберём пошаговую инструкцию

  1. Вам нужно зарегистрироваться у брокера United Traders. Почему именно здесь? Проверенный брокер – это раз, вход от 10$ – это два. А начинать учиться нужно с маленькой суммы. Именно с такой, которую вы не боитесь потерять.
  2. Закидываете деньги на счет с любой карты или при помощи банковского перевода. С карты деньги зачисляются сразу же.
  3. Переводить рубли в доллары не нужно. Они автоматически переводятся на ваш счет. Если ваш перевод более 1200$, лучше делать SWIFT перевод в банке или онлайн. Банковская комиссия примерно 35$.
  4. Заходите на страницу с выбранной инвестиционной идеей, тщательно ее изучаете, прописываете сумму и нажимаете красную кнопку.
идея инвестирования в IPO
На данный момент только одна идея инвестирования в IPO

Если это IPO, через 3 месяца инвестиция закроется автоматически и деньги с процентами вернутся на ваш счет. Либо вернутся уже в меньшем количестве.

ИПО

Чтобы вывести деньги, нужно нажать на кнопку вывода и заполнить необходимые реквизиты. Банк берет комиссию в размере 35$ в долларах или 600 р в рублях. Поэтому в рублях выводить выгоднее.

изучаем и инвестируем

Деньги можно потратить или реинвестировать в следующую компанию.

Может ли брокер обанкротиться и забрать все ваши деньги

На этот вопрос нет однозначного ответа. Может что угодно произойти. Инвестиции – это всегда риск. И перед тем как вложить деньги куда-либо, надо все проверить 100 раз. В интернете есть много позитивной информации про брокера United Traders, но есть и негативные отзывы от тех, кто потерял все свои деньги на IPO. Еще раз повторим, что это высокорискованные инвестиции!

United Traders обзор брокера
United Traders обзор брокера

Подводим итоги

Если имеется возможность совершить инвестирование в IPO, постарайтесь его использовать. Доходность от этаких вложений в два-три раза больше, чем если открывать вклад под проценты. А вкладывать деньги в постоянно развивающийся рынок Америки гораздо доходнее. Главное, помните, что у IPO  свои правила, и нужно лишь придерживаться их. 

Помните, что все инвестиции связаны с риском, и могут принести как прибыль, так и убыток.

Подписывайтесь на наш телеграмм канал @hitrylis1 в котором мы подробно рассказываем про инвестиции. И не только рассказываем, но и пробуем все на себе. Цель – за 10 лет накопить капитал в 1 000 000 долларов и жить на дивиденды. Если ссылка @hitrylis1 не открывается, скопируйте её, откройте Telegram и вставьте в поиске.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *