В каком банке выгоднее открыть расчетный счет для ип

Вы обзавелись своим делом, наладили поставки и продажу любимой продукции. И теперь задумались об открытии расчетного счета или же начали думать об этом прежде, чем открыли торговую точку. Разницы нет. Цель одна — в каком банке открыть расчетный счет для Индивидуального Предпринимателя и что делать, если клиенты хотят расплачиваться картой?

Конечно, закон не запрещает вам принимать только наличность, и отказаться от приема оплаты картой, но в наше время интернет — технологий каждый третий клиент имеет по три пластиковых карты. И выбор способа его оплаты очевиден. Тем более, что если есть вероятность оплаты картой, то клиент может совершить в три раза больше покупок, даже если у него не так много наличности с собой. Или же к вам заходят те покупатели, покупки которых оплачивают мужчины.

Как можно отрыть расчетный счет для ИП, и в каком банке это можно будет сделать, и на какие условия стоит обращать внимание при заключении договоров, вы узнаете из этой статьи.

Так же расскажем о банках, с которыми можно сотрудничать по торговому эквайрингу что упростит вашу задачу по ведению своего дела.

Для чего нужно открывать ИП

ИП — это Индивидуальный Предприниматель. Им является физическое лицо, которое решило узаконить свою деятельность, законно заниматься продажей своей продукции, платить налоги и получать льготы от государства в виде налогового вычета при наличии ИИС.

Зачастую ИП открывает в банке расчетный счет – р/с, для удобства ведения своего бизнеса и сохранности своих денежных средств, а так же и для получения годовых по остатку на счет, если такое имеется в условиях у банка.

Так же ИП может в дальнейшем при расширении бизнеса заключить договор с банком на получение услуг эквайринга. Поток клиентов увеличивается, сохранность денежных средств стоит доверит не только сейфу в офисе, но и банку. Да и конверсия в наше время за счет эквайринга увеличивается.

Читайте в нашем блоке, как заработать на новостройках. Новый способ.

Что такое эквайринг

Эквайринг – это возможность принимать безналичный расчет от клиента за предоставленные услуги. Это очень удобно, и не нужно сомневаться в подлинности денежных средств. В кассе хранится меньше наличности и отчетами заниматься в конце месяца удобнее.

Так же с 2017 года все данные, что проходят через кассу сохраняются и отправляются онлайн в базу данных ФНС.

Эквайринг  имеет три вида: банковский, онлайн и мобильный. Они актуальны все. Банковский – это когда клиент совершает покупки у вас в магазине, онлайн – пользуется интернет-магазином, мобильный – это использование POS-устройства, подключенного к вашему смартфону.

При заключении договора с банком на эквайринг, вы можете, как получить в аренду оборудование для расчета, так и купить его у банка, или же взять кассу в аренду в другом месте и работать по ней. Но есть банки, которые не принимают кассу от сторонних организаций. Иногда бывает выгоднее воспользоваться оборудованием самого банка, даже если оно будет в аренде.

Мышление миллионера. Как начать думать как думают богатые. Читайте в нашей статье.

Терминалы, которые используются для эквайринга поддерживают передачу данных как через сим-карту, так и через Wi-Fi. За то и за другое необходимо платить своему поставщику услуг, что удобнее и выгоднее будет для вас, решать вам. Зона покрытия у каждого своя, где-то интернет может давать сбой, а где-то сим-карта может просто не ловить.

Посмотрите 2-х минутное видео чтобы понять что такое эквайринг.

Открытие счета для ИП

Чтобы открыть счет в банке для поступлений денежных средств, надо ознакомиться с условиями, которые они предлагают. На что стоит обращать внимание:

• открытие и ведение счета по минимальной цене
• заниженные комиссии по переводу или снятию наличных
• онлайн–банк
• смс-оповещение
• наличие приложения под ОС смартфона
• есть или нет эквайринг в банке.

Выписав для себя основные необходимые моменты вашему бизнесу по работе с расчетным счетом, можно уже пойти знакомиться с условиями открытия р/с и готовить пакет документов, которые могут потребоваться при заполнении заявки.

Почти все банки предоставляют открытие счета онлайн, либо открывают его в течение одного дня после подачи пакета документов и заявления. Некоторые банки и вовсе просят для открытия счета только паспорт.

В каком банке лучше взять самый выгодный потребительский кредит. Читайте в новой вкладке.

Самые популярные банки для открытия расчетного счета

Самыми востребованными банками для открытия расчетного счета являются:

• Сбербанк
• Открытие
• Тинькофф
• Росбанк

Чуть ниже расскажем об условиях, которые они предоставляют для открытия счета и есть ли у них эквайринг для вашего удобства. Чтобы в последующем сразу же подключить и его, заранее ознакомившись с тарифной сеткой.

Условия открытия счета в Сбербанке

Сбербанк является одним из самых популярных банков по открытию счета для индивидуальных предпринимателей. Гибкая система тарифной сетки и учет большинства потребностей своих клиентов делает его лояльным и востребованным. Банк старается отвечать всем системным требованиям: наличие приложения для смартфона, онлайн-заявки, электронный документооборот, защищенная передача информации и так далее. Плюс, работа с партнерами банка.

Сбербанк берет комиссию за выдачу наличных с расчетного счета от  3% до 10% в зависимости от суммы через кассу. Выдача наличных через банкомат с расчетного счета 3% от суммы. Так же если вы осуществляете перевод физ. лицу, то тоже будет комиссия от  0,5% до 3% в зависимости от суммы. Обслуживание вашей карты будет бесплатным в течение года. Могут действовать разовые акции на открытие р/с для предпринимателей.

Ищите банк, где есть услуга перевода  денег с расчетного счета на свой личный счет без комиссии (если вам это не нужно для отчетности). Это очень удобно!

Эквайринг Сбербанка

Прием всех карт, кроме American Express.

Как получить от государства 52 000 рублей просто так (возврат НДФЛ). Читайте как вернуть свои деньги на ИИС в нашей статье.

Банк Открытие

Банк Открытие является вторым по открытию расчетного счета для Индивидуальных Предпринимателей. Заявка подается онлайн. Банк старается учитывать все пожелания своих клиентов и предоставляет гибкую тарифную сетку. Так же имеет свое приложение под ОС смартфона, интернет-бакинг, ведение р/с.

Условия открытия расчетного счета для ИП

В банке так же могут действовать акции или специальные предложения по открытию расчетного счета. Так же банк предоставляет бесплатные переводы на счет физического лица с вашего счета до 500 000 рублей в месяц. Есть возможность отправлять срочные платежи, налоговые и таможенные платежи не облагаются комиссией, наличие мобильного приложения для предпринимателей. Комиссия за снятие наличных до 100 000 рублей в месяц с бизнес-карты 0,99% от суммы.

При открытие р/с вам дается до 160 000 рублей на развитие бизнеса от партнеров банка, туда входит реклама у партнеров, периоды работы в приложениях или размещение вакансий на определенный срок.

У банка так же имеется и эквайринг. Для его подключения нет необходимости идти в банк, заявку можно оставить онлайн.

Как притянуть к себе деньги. Здесь мы писали про 15 верных способов.

Эквайринг банка Открытие

При заключении договора на эквайринг с банком, вы можете осуществлять переводы в другой банк  без комиссии со своего р/с, единственное, вам придется ждать до 6 дней, когда средства поступят на счет.

Тинькофф

Чтобы открыть счет в Тинькофф не нужно посещать банк, менеджер банка сам подъедет к вам, и оформит заявку на открытие р/с для ИП. Счет оформляется онлайн. Все операции, что вы будете проводить со своим счетом, будут проводиться онлайн. Подходит для начинающих предпринимателей. Тинькофф считается одним из удобных и мобильных банков по всем условиям пользования.

Тинькофф так же имеет мобильное приложение, ведение р/с., интернет-бакинг, а так же дает бонусы за открытие счета.

Условия открытия счета

Снятие наличных будет стоить от 1,5% до 10% от суммы, переводы физ. лицу на карту будут стоить от 1,5% до 15% от суммы, если имеется карта Тинькофф Блэк- бесплатно. Имеется процент на остаток на счете 4% от суммы. При открытии р/с для ИП банк дает вам помощь в продвижении своего дела, 45 дней на бесплатное использование программы  «1C: предприниматель».

Банк так же предоставляет услуги по эквайрингу.

Как заработать в Инстаграм? Как сделать продающий аккаунт для больших продаж.

Эквайринг Тинькофф

Принимаются все карты, кроме American Express. Бесплатное смс- информирование о проведенных операциях. При заключении договора на эквайринг банк предоставит вам 2 сим-карты от Мегафон и МТС, они будут уже оплачены.

Росбанк

Росбанк считается одним из системно значимых среди банков, так что доверие к нему у населения имеется. Открыть расчетный счет для ИП в Росбанке можно путем подачи онлайн заявки. Рассматривается заявка в короткие сроки. Оплата вашего ИП будет зависеть от того, будете вы пользоваться ЛК или нет. У Росбанка есть мобильное приложение, скидки для подключения к зарплатному проекту более 10 сотрудников, ежедневное начисление на остаток по р/с..

Условие открытия счета

Есть информационная и юридическая поддержка, овердрафт на сумму 12 000 000 рублей. При открытии счета вам дается 2 месяца бесплатного ведения счета. Выдача наличных: до 500 000 рублей комиссия за выдачу 1,6% от суммы, от 500 тысяч и выше комиссия от 2% до 10% в зависимости от суммы.

У банка имеется и договор на эквайринг. Заявку на эквайринг от Росбанка можно так же подать онлайн.

Эквайринг Росбанк

Принимаются все карты, кроме American Express. Есть возможность заказать обучение для персонала. Терминал можно выкупить в рассрочку за 3 месяца.

Вот, пожалуй, самые востребованы по открытию расчетного счета для ИП банки.

Вы можете рассмотреть и остальные банки, проконсультироваться по услугам с представителями банка или спросить у других предпринимателей.

Итоги

Чтобы начать свое дело как ИП и подключить услугу эквайринга для удобства своих покупателей необходимо более детально ознакомиться со всеми тарифами каждого банка. Учесть наличие банкоматов или партнеров банка, а так же филиалов, где вы сможете выводить средства, стоимость открытия, обслуживания, комиссии за пополнение счета и так далее.

Так же стоит посмотреть условия, которые банки предлагают малому бизнесу или только открывшемуся. Неплохо бы, что бы ведение счета было с минимальной комиссией или с низкой стоимостью. Будет здорово, если бухгалтерские услуги банк будет предоставлять по низкой цене или бесплатно хотя бы какой-то период.

Открывать р/с стоит как можно раньше, если вы уже успели зарегистрировать ИП,  на него удобно отправлять и получать платежи, выводить денежные средства на свои лучные нужды. Эквайринг же стоит подключать уже после того, как вы уже освоились с новым статусом предпринимателя, и пошли на расширение своего бизнеса. Потому что порой комиссии, которые банки могут брать за предоставление своих услуг не всегда можно соотнести к обороту дела и просто уйти в минус.

Для вашего удобства, некоторые банки предлагают на своем сайте калькуляцию по просчету ведения р/с или эквайринга. Что очень удобно, ведь много будет зависеть от вашего оборота в день.

Будьте внимательны при заполнении заявки на открытие счета, вам могут отказать если она заполнена некорректно. Причины по которым вам могут отказать в открытие р/с тоже имеют место быть:

• неверная информации о вашей компании или о вас
• не все документы были поданы
• нет отчетности в ФНС
• вы подавали заявки в большое количество банков, это вызывает подозрения
• нет с собой паспорта, если вы подаете заявку в филиале банка.

Так же банк, в котором вы открыли р/с для своего дела автоматически подает данные в ФНС.

Удачного вам предпринимательства!

Подписывайтесь на наш телеграмм канал @hitrylis1 в котором мы подробно рассказываем про инвестиции. И не только рассказываем, но и пробуем все на себе. Вы можете повторять за нами, откладывая по 1000 рублей еженедельно и инвестируя под сложный процент. Через 6-7 лет сумма на вашем счете превысит 1 000 000 рублей. Не плохо, да? И это всего лишь несколько чашечек кофе. Если ссылка @hitrylis1 не открывается, скопируйте её, откройте Telegram и вставьте в поиске.